金融行业营业部理财专员产品销售操作手册.docxVIP

金融行业营业部理财专员产品销售操作手册

第1章总则与合规管理

1.1产品范围与适用人群界定

本手册所涵盖的理财产品严格依据国家金融监督管理总局发布的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及中国证监会最新修订版《公开募集证券投资基金销售机构业务适用产品范围》进行界定，严禁为不符合条件的客户推荐高收益、高风险或含有刚性兑付承诺的非标准化产品。例如，对于持有5年以上国债、利率债、高等级信用债的存量客户，可重点推介“固收+类低风险稳健型产品，而针对刚毕业、收入不稳定或家庭抗风险能力较弱的年轻群体，则应优先推荐“固收+或“固收+偏股混合型产品，严禁向此类人群销售纯权益类股票型基金