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金融行业合规部合规员合规审查操作手册

第一章合规审查职责与范围界定

1.1合规审查岗位核心职责

建立并执行标准化的合规审查作业流程，确保从业务发起前的风险评估到交易执行后的持续监控，形成闭环管理，杜绝合规风险“只检查不整改”的现象。对高风险业务场景进行前置性审查，依据《金融业务合规指引》设定明确的准入清单，对不符合规定的业务方案在系统层面拦截，防止违规操作落地。

定期输出合规审查报告，识别业务流程中的系统性漏洞，提出具体的整改建议，并跟踪整改计划的完成情况，确保问题“清零”率达标。负责合规审查团队的知识管理与培训机制，组织内部案例分享会，将反洗钱、数据安全等关键合规知识点转化为可执行的审查动作。维护合规审查系统的配置与权限，确保审查人员能够实时访问最新的数据源和监管政策库，保障审查工作的时效性与准确性。

对审查过程中发现的重大违规行为建立台账，联合业务部门制定专项整改方案，并定期向管理层汇报整改进度，确保合规风险可控。

1.2审查工作范围与边界

审查范围涵盖全行所有业务条线，包括信贷、个金、投行、资管及科技金融等，确保无死角覆盖；审查边界明确排除非核心交易环节及经上级行特别授权豁免的个案。审查范围聚焦于业务准入、产品设计、交易执行、资金结算及后续贷后管理等全生命周期，禁止将合规责任推给业务部门自行判断。

审查范围依据最新监管文件动态调整，涵盖反洗钱、消