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金融行业运营部客户经理合规审查记录手册（执行版）

第1章客户准入与背景调查

1.1客户身份识别与资料完整性核查

客户经理需通过“身份识别系统”（如KYB平台）调取客户预留手机号、身份证号及银行预留印鉴的原始影像资料，并核对系统内“客户基本信息”模块中录入的姓名、性别、职业、联系方式与现场核验信息是否完全一致，任何字符差异（如多一个空格、错别字）均视为资料录入错误，需立即退回重填。必须严格遵循“双人复核”原则，由合规专员与运营主管共同检查客户提交的证件原件（如营业执照正反面、身份证正反面）及复印件，重点核对证件有效期是否在审核节点前已过期，并确认复印件上是否有客户本人签字确认“本