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2026年特许金融分析师(CFA)冲刺卷题库及答案

道德与职业行为标准

单项选择题

1.以下哪种行为最符合CFA协会道德准则中关于忠诚、审慎和尽责的要求？

A.投资顾问为了获取更高佣金，向客户推荐高风险产品而不考虑客户的风险承受能力。

B.分析师在进行研究时，仅依赖公司内部的信息，而不考虑外部市场动态。

C.基金经理在管理客户资产时，将客户利益置于自身利益之上，严格按照客户的投资目标和风险偏好进行投资决策。

D.交易员为了完成交易指标，在市场流动性不足时强行进行大额交易。

答案：C。CFA协会道德准则要求会员和候选人将客户利益置于自身利益之上，基金经理严格按照客户的投资目标和风险偏好进行投资决策，体现了忠诚、审慎和尽责的要求。A选项中投资顾问只为获取佣金推荐高风险产品，未考虑客户风险承受能力，违背了对客户的尽责义务；B选项分析师仅依赖内部信息，不考虑外部市场动态，不能全面准确地为客户提供服务，不符合审慎要求；D选项交易员为完成指标强行大额交易，可能给客户带来不必要的风险，不符合对客户尽责的原则。

2.一位CFA持证人所在的公司与某上市公司有业务往来，该持证人在撰写关于该上市公司的研究报告时，应该：

A.隐瞒公司与该上市公司的业务往来，以保证报告的客观性。

B.在报告中披露公司与该上市公司的业务往来，并确保报告内容基于客观事实。

C.因为有业务往来，所以