2025年金融行业风控部风控员预警分析手册.docxVIP

2025年金融行业风控部风控员预警分析手册

第1章数据治理与基础架构

1.1全量交易数据清洗标准

针对全量交易数据，首先需定义严格的“脏数据”识别规则，包括剔除因系统故障导致的重复入账记录、过滤掉非交易日（如周末或节假日）产生的非正常交易流水、以及排除因网络抖动产生的重复确认单。建立数据主键唯一性校验机制，利用分布式事务日志比对机制，自动识别并合并同一笔交易在不同交易账户间产生的冗余记录，确保“一笔交易”在系统中仅有一条完整记录。

对交易金额字段进行分级清洗，将非数字字符（如“￥100.00中的多余符号）自动转换为标准数字格式，并统一小数点后精度至两位，防止因精度不一致导致的后续