2025年银行业合规部合规主管合规检查记录手册.docx

2025年银行业合规部合规主管合规检查记录手册

第1章总则与基本原则

1.1合规部职能定位与组织架构

合规部作为银行风险管理的核心枢纽，其首要职能是构建“三道防线”中的第二道防线，负责制定全行合规政策、监督业务执行并独立行使检查权，确保业务活动始终在法律法规及内部规章框架内运行。组织架构上，合规部实行“垂直管理、一级授权”原则，由行长直接汇报，下设合规检查处、合规咨询处及合规培训处，其中合规检查处拥有独立的检查权限，不受业务部门行政干预。

组织架构中设立“合规检查领导小组”，由行长担任组长，各部门负责人为成员，负责统筹年度检查计划、协调跨部门资源及裁决重大违规案件，确保检查工