金融行业运营部合规专员合规培训记录手册.docxVIP

金融行业运营部合规专员合规培训记录手册

第1章法律法规与监管要求

1.1国家金融监管总局最新监管政策

监管总局于2023年发布了《关于进一步加强金融消费者权益保护工作的指导意见》，明确要求金融机构将“金融消费者权益保护”纳入公司治理和战略发展核心，设立首席消费者权益保护官，并将该岗位人数不低于公司总人数的5%。针对数字金融领域，总局在2024年3月发布的《关于优化数字金融监管服务和支持科技创新的指导意见》中，首次将“算法备案”和“数据合规”作为金融科技创新的硬门槛，要求所有涉及算法决策的金融产品必须通过算法合规评估。

在支付结算领域，新监管要求金融机构在2025