金融行业银行部客户经理企业开户服务手册（执行版）.docx

金融行业银行部客户经理企业开户服务手册（执行版）

第1章企业基本信息与准入合规

1.1企业主体资格与股权结构核查

客户经理需首先通过国家企业信用信息公示系统或国家企业信用信息公示平台，登录“企业信用查询”模块，输入目标企业名称进行检索，获取企业的统一社会信用代码、成立日期、注册资本、法定代表人及经营状态（存续/注销/吊销）等基础证照信息，验证企业是否具备合法的法人资格，确保企业处于正常经营状态，且无经营异常记录。深入核查企业的股权结构，要求提供最近一期（通常为最近一期）的工商登记档案，重点审查股东名单、持股比例及出资期限，确认是否存在代持行为，特别是识别是否存在“一人公司”或隐名股