金融行业银行部市场营销专员营销活动执行手册（执行版）.docx

金融行业银行部市场营销专员营销活动执行手册（执行版）

第1章市场环境与客户洞察

1.1宏观政策与行业趋势分析

需密切关注国家金融监管总局发布的最新政策文件，如《关于进一步规范商业银行理财业务投资范围的通知》，明确明确界定“非标资产”与“理财子公司”的准入红线，要求我们在制定营销活动时必须优先选择合规的代销渠道，严禁违规开展未经备案的私募销售行为。要深度分析当前宏观经济数据，特别是M2增速放缓与居民储蓄向理财、保险等金融资产转移的趋势，结合PMI指数判断企业端对流动性管理的敏感度，从而判断客户对短期高息产品的接受度是处于上升还是下降周期。

第三，需调研同业机构在“新客激