金融行业运营部柜员反诈骗宣传手册.docxVIP

金融行业运营部柜员反诈骗宣传手册

第X章识别诈骗：警惕新型诈骗手法

1.1电信网络诈骗的常见伪装

利用“虚假公检法”名义实施诈骗时，犯罪分子常伪装成公安民警或检察官，通过官方认证的APP或冒充官方电话，声称受害人涉嫌洗钱、偷税漏税或信用卡盗刷，要求立即转账汇款至“安全账户”或“冻结账户”以配合调查，并谎称“不转账则无法解除冻结”或“将依法移送司法”。针对普通用户的诈骗手法往往披着“国家工作人员”外衣，利用受害人急于摆脱债务、房贷压力或子女教育费用的心理，以“补缴税款”、“缴纳罚款”或“协助核查资金流向”为由，诱导受害人诈骗分子提供的虚假，假冒的“国家反诈中心”APP进行模拟操