2026年全县涉诈银行卡开卡管控题库.docxVIP

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2026年全县涉诈银行卡开卡管控题库

一、单选题（每题2分，共20题）

说明：以下每题只有一个最符合题意的选项。

1.根据我国《反洗钱法》，金融机构在开立账户时，对客户身份信息的核实应当遵循什么原则？

A.便利性原则

B.完整性原则

C.合法合规原则

D.自愿原则

答案：C

2.在县域内，若发现某银行网点在开卡过程中未严格执行实名制，最直接的监管措施是什么？

A.罚款

B.责令整改

C.暂停业务

D.撤销许可证

答案：B

3.县级反诈中心在管控涉诈银行卡时，重点关注的账户类型不包括以下哪一项？

A.临时账户

B.多头开户

C.异常交易频繁账户

D.企业对公账户

答案：D

4.若某客户在县域内短期内频繁更换银行开户行，且开户用途模糊，以下哪项措施最符合管控要求？

A.视为正常行为

B.提示客户配合调查

C.立即冻结账户

D.仅做记录无需干预

答案：B

5.县域银行在开卡时，对客户提交的身份证件，以下哪项是重点核查内容？

A.照片清晰度

B.身份证号与实际人是否一致

C.地址与客户实际居住地是否匹配

D.身份证有效期是否临近

答案：B

6.在县域内，若某银行网点对“代理开户”行为监管不严，可能导致的直接后果是？

A.客户存款损失

B.涉诈资金流向难以追踪

C.银行声誉受