金融行业运营部理财师理财产品销售规范手册.docx

金融行业运营部理财师理财产品销售规范手册

第壹章总则与基本原则

1.1销售合规与职业道德

理财师必须签署并严格遵守《理财产品销售合规承诺书》，明确承诺不向客户承诺保本保收益，不夸大产品收益，不误导销售。严禁向不符合风险承受能力要求的客户推荐高风险产品，当客户风险等级为“保守型”或“稳健型”时，系统需自动拦截高风险理财产品的推荐弹窗。

所有销售行为需遵循“双录”（录音录像）制度，对于净值型产品，必须完整录制至少10分钟的销售过程，确保关键信息可追溯。销售过程需保留完整的销售记录，包括客户身份信息、产品详情、风险测评结果、双录视频及最终确认的购买意向，保存期限不得少于15年。