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金融银行风控部风控员风险识别操作手册

第一章总论与基础规范

第一节适用范围与职责界定

1.1本章概述

本章旨在确立金融银行风控部风险识别工作的全生命周期管理框架，明确各岗位在风险发现、验证与初步评估中的权责边界，确保风险识别工作始终处于合规、高效、可控的轨道上运行。

1.1.1适用范围界定

本手册的适用范围严格限定于全行信贷及非信贷业务的风险识别环节，涵盖从客户准入、贷前调查、贷中审查到贷后监测的全链条关键节点。具体包括所有新增授信业务的风险识别作业、存量客户风险重评、重大风险事件的专项排查以及反欺诈系统的初筛任务。任何非本部门管辖的职能模块（如市场营销、客户服务）均不纳入本手