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2026年证券从业资格考试核心考点题库及答案

《金融市场基础知识》

考点1：金融市场的概念与功能

1.概念：金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。

2.功能

资金融通：金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。

价格发现：金融市场当中供求双方的相互作用决定了交易资产的价格，价格反过来又为潜在的市场参与者提供信号，引导资金的流向。

提供流动性：金融市场为投资者提供一种出售金融资产的机制，即金融资产交易变现或赎回的渠道和机制。

风险管理：金融市场的一个重要功能就是通过保险、对冲交易等方式对实体经济或金融行为中蕴含的风险进行管理、防范和化解。

降低搜寻成本和信息成本：搜寻成本有显性成本与隐性成本，信息成本是那些与评估金融资产投资特点有关的成本。

例题：金融市场的首要功能是（）。

A.价格发现

B.资金融通

C.提供流动性

D.风险管理

答案：B

解析：金融市场的首要功能是资金融通，通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。

考点2：直接融资与间接融资

1.直接融资

特点：直接性、分散性、融资的信誉有较大的差异性、部分融资方式具有不可逆性、融资者有相对较强的自主性。

方式：股票市场融资、债券市场融资、风险投资融资、商业信用融资、民间借贷等。

2.间接