2025年保险业务流程优化与自动化手册.docx

2025年保险业务流程优化与自动化手册

第1章业务流程架构重塑

1.1端到端流程图谱绘制

需组建跨部门专项工作组，统一业务语言，梳理出从客户线索进入、产品核保定价、承保理赔付款到售后服务的全生命周期，确保所有参与者对“端到端”概念有共识。采用可视化工具如Visio或ProcessOn，将分散在CRM、ERP、核保系统及理赔系统的孤点数据串联，形成一张包含15-20个核心节点的动态闭环流程图，直观展示业务流转路径。

在图谱中明确标注关键控制点（KCP），如“反欺诈初筛”和“核保审批”，并定义每个节点的输入输出标准，确保数据在节点间自动流转，减少人工干预。引入RPA（