2025年反洗钱与反恐怖融资操作手册_1.docx

2025年反洗钱与反恐怖融资操作手册

第1章总体架构与合规框架

1.1法律法规体系解读与更新

必须全面梳理并建立中国现行有效的反洗钱法律法规“全景图”，包括《中华人民共和国反洗钱法》作为根本大法，以及《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等配套规章。对于2025年而言，需特别关注《中国人民银行关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银发〔2024〕1号）中关于“穿透式监管”的硬性要求，确保所有业务条线均纳入一级反洗钱监管体系。需动态追踪全球主要司法管辖区的立法动态，特别是欧盟《反洗钱和反恐融资条例》（AMLD）及美国FATF最新发布的《全球反恐