2025年法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引试行试卷含答案.docxVIP

2025年法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引试行试卷含答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》（以下简称《指引》），法人金融机构应将洗钱风险管理纳入公司治理体系，其中董事会的核心职责是：

A.制定洗钱风险管理政策并监督执行

B.负责具体业务条线的风险控制

C.审批年度洗钱风险管理报告

D.对高风险客户进行最终身份核实

答案：C

2.关于客户洗钱风险等级划分，《指引》要求对高风险客户的审核频率应为：

A.每季度至少一次

B.每半年至少一次

C.每年至少一次

D.每两年至少一次

答案：B

3.金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应采取的强化身份识别措施不包括：

A.核实客户身份的真实性和背景资料

B.了解客户资金来源和经济状况

C.仅留存客户护照复印件作为身份资料

D.评估客户交易目的和性质

答案：C

4.根据《指引》，法人金融机构应建立洗钱风险自评估机制，自评估的周期应为：

A.每半年一次

B.每年至少一次

C.每两年一次

D.每三年一次

答案：B

5.对于跨境汇款业务，金融机构需在交易信息中完整传递的“受益所有人”信息不包括：

A.姓名

B.地址

C.职业