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2025年反洗钱知识竞赛题库及参考答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《反洗钱法》修订版，金融机构应在与客户建立业务关系时完成的首要反洗钱义务是：

A.提交可疑交易报告

B.客户身份识别

C.保存交易记录

D.开展洗钱风险评估

答案：B

2.某客户通过第三方支付平台单日累计转账58万元，根据现行法规，该行为属于：

A.大额交易

B.可疑交易

C.正常交易

D.需进一步核实的异常交易

答案：A（注：2025年大额交易报告标准为自然人单日境内50万元、跨境20万元）

3.义务机构在识别非自然人客户受益所有人时，对公司类客户的最低持股比例穿透标准是：

A.5%

B.10%

C.25%

D.50%

答案：C

4.反洗钱监测分析中心收到义务机构提交的可疑交易报告后，有权采取的措施不包括：

A.要求补充材料

B.直接向公安机关报案

C.进行反洗钱调查

D.反馈分析意见

答案：B（报案权属于公安机关）

5.某保险公司发现客户投保后短期内多次退保并要求将资金转入非投保人账户，该行为符合洗钱的哪个阶段特征？

A.放置阶段

B.离析阶段

C.融合阶段

D.清洗阶段

答案：B（离析阶段通过复杂交易掩盖资金来源）

6.义务机构对高风