2025年保险经纪业务规范与操作手册.docx

2025年保险经纪业务规范与操作手册

第1章总则

1.1适用范围与定义

本手册旨在统一全集团2025年保险经纪业务的标准化管理流程，明确适用于所有在辖内保险经纪公司及其关联企业参与保险销售、服务设计及产品研发的从业人员。“保险经纪业务”在本手册中特指保险经纪公司作为中介方，依据保险法及监管规定，向投保人提供保险服务、协助订立保险合同并收取佣金的行为，区别于保险公司的直接承保业务。

本手册定义的“核心业务”是指保险经纪机构通过专业服务协助客户完成保险需求分析、方案制定、投保协助及理赔咨询的全生命周期服务，是衡量业务合规性的核心指标。“合规底线”是指所有经纪业务操作必须严格遵守国家法律