2025年反洗钱法规与内部控制手册.docx

2025年反洗钱法规与内部控制手册

第1章总则与合规义务

1.1反洗钱法律框架概述

根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订版）及中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》（2023年修订），金融机构必须建立反洗钱内部控制制度，明确反洗钱责任。本机构作为依法设立的非银行金融机构，需确保其业务活动符合中国反洗钱法律法规的基本要求，不得设立任何规避监管的“通道业务”。本机构需建立由董事会、风险管理委员会、合规委员会及具体业务部门组成的“反洗钱三道防线”体系。第一道防线为业务部门，负责识别和报告洗钱风险；第二道防线为合规与风险管理部门，负责制定政策、监测风险并评估有效性；第三道防