2025年储蓄业务办理与风险防控手册_1.docx

2025年储蓄业务办理与风险防控手册

第1章客户身份识别与准入管理

1.1客户基本信息采集与真实性审核

系统需自动调取客户身份证正反面高清扫描件，利用OCR技术实时提取姓名、身份证号、出生日期等关键要素，并自动比对证件照与原件的清晰度、朝向及遮挡情况，若发现模糊或错位则立即触发二次采集流程。必须采集并验证居住地址信息，通过短信验证码或人脸识别双重确认方式，将客户现住址与户口本、居住证等辅助证明材料进行逻辑关联，确保地址信息的真实性和时效性。

需核实职业及用工单位信息，要求客户提供劳动合同、社保缴纳记录或在职证明，系统自动检索企业工商登记信息，比对职业名称、用工单位名称及社保缴