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石林《投资顾问师资格》技能专项训练卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意，请将正确选项的代表字母填入题后括号内。每题1分，共20分）

1.根据投资组合理论，当增加一个与现有投资组合不相关的资产到组合中时，通常不会发生的情况是？

A.组合方差降低

B.组合预期收益增加

C.组合风险增加

D.分散化效应增强

2.投资顾问在了解客户时，以下哪个方面属于“财务资源”评估的核心内容？

A.客户的职业背景

B.客户的教育水平

C.客户的家庭结构

D.客户的净资产和收入状况

3.某客户的风险承受能力评估结果显示其属于“保守型”，那么为其推荐的投资产品中，通常应优先考虑？

A.高风险、高收益的股票型基金

B.收益率较低、风险可控的银行存款

C.稳定分红、波动性较小的债券基金

D.具有杠杆效应、潜在收益与风险都较高的可转债

4.投资顾问向客户提供投资建议后，若市场发生重大变化导致原建议可能不再适用，正确的做法是？

A.视情况而定，是否需要调整建议

B.立即通知客户，并重新评估和提出建议

C.等待客户主动询问时再进行沟通

D.仅在变化幅度