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2025反洗钱终结性测试考题及答案(月第四期)

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.根据2025年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪类机构不属于反洗钱义务主体？

A.网络支付机构

B.消费金融公司

C.房地产中介机构

D.信托公司

2.金融机构在与客户建立业务关系时，若客户为外国政要，应当采取的强化身份识别措施不包括：

A.核实客户身份信息的来源

B.了解客户资金来源和经济状况

C.定期审核交易情况

D.要求客户提供至少3名紧急联系人信息

3.某商业银行发现客户王某（个体工商户）在1个月内通过手机银行向5个境外账户累计转账80万美元，且交易对手均为无明确业务关联的空壳公司。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，该交易应被识别为：

A.正常贸易结算

B.可疑交易

C.大额交易

D.跨境资金池业务

4.关于受益所有人识别，下列表述正确的是：

A.非自然人客户的受益所有人仅指直接持股超过25%的自然人

B.信托的受益所有人包括委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终控制的自然人

C.合伙企业的受益所有人只需识别执行事务合伙人

D.上市公司的受益所有人可直接豁免识别

5.金融机构反洗钱内部控制的核心目标是：

A.避免监管处罚

B.