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银行柜面业务操作与风险管理规范

第1章总则

1.1适用范围与释义

本章节规范适用于全行所有营业机构、所有业务条线及所有参与柜面业务的岗位人员，涵盖从客户进门到离行、从凭证整理到系统归档的全流程操作行为。②“柜面业务”特指在银行物理网点内，由柜员利用柜台设备（如点钞机、制单机、ATM读写器、自助终端）办理现金、票据、银行卡及账户管理业务的活动。“风险管理”在此定义为贯穿业务全流程的，旨在识别、评估、监测和控制操作风险、合规风险及道德风险的系统化过程，确保业务在安全、合规、高效的前提下运行。④“操作规范”是指导柜面人员具体执行各项业务动作、填写单据、录入数据及处理异常情况的标准化操作手册