银行从业资格考试(初级)《法律法规》应考策略详解.docxVIP

银行从业资格考试《法律法规》(初级)巩固要点

一、法律基础

1.1法的概念与特征

法是由国家制定或认可，并以国家强制力保证实施的行为规范的总和。

法具有国家意志性、普遍约束力、国家强制性、规范性等特征。

1.2法律渊源

宪法:具有最高的法律效力。

法律:由全国人大及其常委会制定。

行政法规:由国务院制定。

地方性法规:由省、自治区、直辖市的人民代表大会及其常委会制定。

部门规章:由国务院各部、委员会、中国人民银行、审计署和具有行政管理职能的直属机构制定。

地方政府规章:由省、自治区、直辖市和设区的市、自治州的人民政府制定。

国际条约:经过法定程序缔结或者赞成的，对我国具有约束力的国际条约。

1.3法律责任

行政责任:包括行政处罚（警告、罚款、没收违法所得、责令停产停业、暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照、行政拘留）和行政处分（警告、记过、记大过、降级、撤职、开除）。

民事责任:包括停止侵害、排除妨碍、消除危险、恢复原状、赔偿损失、赔礼道歉等。

刑事责任:指违反刑法规定，应当受到刑罚处罚的行为。

二、银行业法

2.1《中华人民共和国商业银行法》

2.1.1商业银行的定义与业务范围

商业银行是依照《商业银行法》设立吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。

商业银行的业务范围包括：吸收公众存款、发放贷款、办理结算、办理票据承兑与贴现、发行金融