银行柜员业务操作与风险控制指南.docx

银行柜员业务操作与风险控制指南

第1章基础资质与身份核实

1.1柜员身份核验标准流程

核验前准备阶段需明确核查对象为当前办理业务的柜员本人，且必须确保其处于“人柜合一”状态，严禁出现代客操作或远程授权下的身份冒用情形。系统端应优先调取柜员的电子身份证、人脸识别记录及工号，通过“身份核验”模块进行初步匹配，若系统显示身份不一致，需立即启动人工复核程序。

人工复核时，必须要求柜员出示本人二代居民身份证原件，并同步进行“活体检测”，确保画面清晰、无遮挡且无图像重合，杜绝使用照片、视频或打印件。身份核验结果需明确标记为“通过”、“失败”或“存疑”，若结果为“存疑”，则必须暂停业务办理，