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信托业务合规与风险管理手册（执行版）

第1章总则与基本原则

1.1信托业务合规管理架构与职责分工

信托业务合规管理架构由总行合规管理委员会统一领导，下设合规管理部为日常执行机构，负责制定年度合规计划、审核制度草案及组织内部检查。同时，设立跨部门合规咨询委员会，由法律、风控、运营及业务部门代表组成，每季度召开一次专题研讨会，针对新产品上线或重大交易结构进行前置合规论证。明确“三道防线”职责：第一道防线为业务部门，负责业务操作中的合规自查，发现违规线索需立即上报；第二道防线为合规与风控部门，负责制度执行监督、风险指标监控及违规事件调查，对重大风险事件拥有一票否决权；第三道防线为内部审计