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基金从业资格考试备考笔记

适用人群：基金从业资格考试考生

考试科目：《基金法律法规、职业道德与业务规范》（科目一）、《证券投资基金基础知识》（科目二）、《私募股权投资基金基础知识》（科目三）

重要提示：本笔记为考试知识点梳理，仅供学习参考。考试内容以中国证券投资基金业协会当年发布的考试大纲为准。本资料不构成任何投资建议或收益承诺。

一、基金市场基础

1.1证券投资基金概述

证券投资基金的定义：通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

证券投资基金的特点：

特点

说明

集合理财、专业管理

汇集资金，由专业管理人运作

组合投资、分散风险

投资多种证券，降低非系统性风险

利益共享、风险共担

投资者按份额享有收益、承担风险

严格监管、信息透明

受证监会监管，信息披露要求严格

独立托管、保障安全

基金资产由托管人独立保管

证券投资基金与其他金融工具的比较：

比较维度

基金

股票

债券

经济关系

信托关系

所有权关系

债权债务关系

资金投向

有价证券等金融工具

实业领域

实业领域

收益与风险

相对适中

高风险高收益

低风险低收益

投资方式

间接投资工具

直接投资工具

直接投资工具

证券投资基金的分类：

按法律形式分类：

契约型基金：依据基金合同设立，我国目前均为契约型基金