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金融行业合规知识反洗钱规定试题库及答案

一、单项选择题（10题，每题2分）

1.反洗钱三大核心义务不包括？

A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告D.反洗钱宣传

答案：D

2.金融机构客户身份识别应在什么阶段开展？

A.建立关系时B.交易发生时C.持续识别D.以上都是

答案：D

3.大额现金交易报告标准是单笔/当日累计多少元以上？

A.5万B.10万C.20万D.50万

答案：C

4.反洗钱行政主管部门是？

A.央行B.银保监会C.证监会D.财政部

答案：A

5.客户身份资料保存期限为交易结束后至少？

A.3年B.5年C.10年D.永久

答案：B

6.可疑交易报告时限为发现后？

A.24小时内B.3个工作日内C.5个工作日内D.7个工作日内

答案：B

7.客户风险等级划分遵循什么原则？

A.风险为本B.合规为本C.结果为本D.流程为本

答案：A

8.金融机构未履行反洗钱义务，可处多少罚款？

A.1-5万B.5-50万C.10-100万D.50-200万

答案：B

9.需重新识别客户身份的情形不包括？

A.姓名变更B.身份资料过期C.交易正常D.风险等级提升

答案：C

10.反洗钱监测分析中心属于？

A.央行下属B.银保监会下属C.证监会下属D.政府部门

答案：A

二、多项选择题（10题，每题2分）

1.金融机构反洗钱义务包括？

A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易