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2025年银行柜面业务题目及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分。每题只有一个正确答案，多选、错选、不选均不得分）

1.根据2024年央行修订的《现金存取款业务管理办法》，柜面受理个人客户单笔或当日累计存取现金达到（）及以上的，应当核验客户有效身份证件，登记资金来源或用途。

A.1万元B.5万元C.10万元D.20万元

【答案】B

【解析】现行监管要求个人现金存取款单笔或当日累计5万元以上需落实“身份核验+用途/来源登记”要求，目的是防范洗钱、涉诈等违法违规资金流动。

2.柜面受理数字人民币实名硬钱包兑回现金业务，单笔兑回金额达到（）及以上的，需额外核实资金合法来源。

A.1万元B.5万元C.10万元D.无上限要求

【答案】B

【解析】数字人民币现金兑换需遵守反洗钱大额交易管理要求，单笔5万元以上的兑出、兑回业务均需核实身份及资金用途/来源。

3.柜面受理单位基本存款账户开立业务，以下哪项是法定必须完成的操作？

A.要求法定代表人到场面签B.要求企业提供近3个月的纳税证明

C.要求企业提供实缴注册资本凭证D.要求所有股东到场核实身份

【答案】A

【解析】根据《人民币银行结算账户管理办法》2024年修订版要求，单位基本户开立必须执行“法定代表人/负责人面签”制度，其余选项均不属于强制性要求，可根据企业风险等级选择性核实。