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2025年银行柜面业务操作流程与风险防控手册

第1章总则与基础管理

1.1手册适用范围与总则

本手册严格依据《中国人民银行关于银行业金融机构运营风险防控指引》及国家金融监督管理总局最新监管要求编写，旨在为全行2025年柜面业务提供标准化、规范化的操作指引，确保业务全流程在合法合规的前提下高效运行。手册适用范围涵盖全行所有营业网点及授权柜员，具体包括个人储蓄存款、个人贷款受理、信用卡业务办理、现金收付、重要凭证管理及反洗钱客户身份识别等所有柜面核心业务环节。

2025年柜面业务将严格执行“双录”（双录录音录像）制度，对高风险业务如大额取现、挂失业务及复杂理财销售实行100%录音