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投资顾问业务操作手册（执行版）

第1章投资顾问业务准入与资质管理

1.1从业人员资格认证与持续教育要求

所有投资顾问必须持有中国证监会核准或备案的证券投资咨询执业资格证书，且执业证在有效期内。若因资格过期未办理延期，系统将自动冻结其新增业务权限，直至完成补证流程。从业人员需通过《证券投资顾问业务暂行规定》规定的考试，并建立个人执业档案，档案中应包含学历证明、无犯罪记录证明及最近三年的无违规记录证明。

实行“持证上岗”制度，严禁无证人员以个人名义代理客户进行证券、期货投资咨询业务，一经发现将立即终止其代理权限并列入行业黑名单。持续教育要求每位顾问每年必须完成不少于20学时的专