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《农行反诈应急预案》

一、总则

1.编制目的

为规范农行系统内电信网络诈骗风险处置流程，保障客户资金安全与个人信息防护，建立事前预防-事中处置-事后复盘的全链条反诈体系，明确各层级责任分工，确保紧急情况下5分钟内完成应急响应启动，10分钟内完成风险客户信息锁定，30分钟内实现可疑交易冻结。

2.编制依据

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》（2022年12月1日施行）

《刑法》（2023年修正，第289-293条）

《银行业金融机构反电信网络诈骗管理办法》（中国人民银行令〔2023〕第3号）

《个人信息保护法》（2021年11月1日施行）

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（银保监发〔2022〕28号）

3.适用范围

本预案适用于农行全国32个省级行政区分支机构（含县域网点）、总行部门及境外机构，覆盖柜面业务办理、手机银行操作、ATM设备使用等6大类场景，适用于涉及客户资金转移、身份盗用等8种典型诈骗类型。

4.工作原则

双线并行原则：线上监测与线下处置同步推进，客户服务与风险拦截双管齐下

三同步原则：风险预警与系统拦截同步、客户劝阻与法律手段同步、信息共享与保密管理同步

四快原则：风险识别快（5分钟）、响应处置快（10分钟）、资金拦截快（15分钟）、客户教育快（30分钟）

二、基本情况

1.单位概况

总行位于北京市西城区金融大街25号，现有员工8