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银行柜面操作与服务规范

第1章总则

1.1适用范围与职责界定

本规范适用于全行所有营业场所的柜面业务操作人员、自助设备管理员及网点负责人，旨在统一柜面作业标准与风险防控要求。柜员作为一线核心岗位，必须严格执行“双人复核”与“授权”制度，严禁单人独立办理大额转账、外汇买卖及跨境汇款等高风险业务。

网点负责人需每日监控现金库现金账实相符情况，确保库存现金余额控制在规定的限额内，严禁超限额存放。会计主管负责审核会计凭证的合规性，对柜员提交的凭证进行“三查”（查凭证、查手续、查金额），发现异常立即预警并上报。运营主管需每日复核现金箱、重要凭证、印章及系统流水，确保账实、账账、账表相符，发现不符