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银行反洗钱试题及详细答案

一、单项选择题（每题5分，共30分）

根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A.分管行长B.主要负责人C.反洗钱部门负责人D.运营主管

客户身份识别是反洗钱工作的基础环节，银行在与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，了解客户的真实姓名、住所、职业、收入来源等信息，以下哪种情况不需要进一步核实客户身份（）

A.客户身份信息与身份证件记载不一致

B.客户要求办理大额现金存取业务

C.客户提供的身份证件已过有效期

D.客户为普通个人，办理小额活期存款业务，身份信息完整且与身份证件一致

银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，应当按照规定向（）提交可疑交易报告。

A.中国人民银行B.银保监会C.当地公安机关D.反洗钱监测分析中心

以下哪项不属于大额交易报告的范围（）

A.单笔或者当日累计人民币交易5万元以上（含5万元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇等现金收支

B.