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银行账户开立资料审核留存规程（2026版）

第一章总则

第一条为规范银行账户开立业务中的资料审核与留存工作，确保客户身份识别的真实性、准确性、完整性和合规性，有效防范洗钱、恐怖融资及逃税等金融风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国商业银行法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》及相关监管规定，结合本行业务实际情况，制定本规程。

第二条本规程适用于本行各营业机构、电子银行渠道及所有涉及银行账户开立业务的部门。所有相关工作人员在办理开户业务时，必须严格遵循本规程，对客户提交的资料进行审核，并按规定留存。

第三条资料审