原创力文档保险产品销售与服务规范
第1章保险销售行为合规管理
1.1保险销售人员资质管理
销售人员入职前必须完成“三严三实”专题培训及反洗钱知识考核，确保其具备基本的金融合规意识。建立销售人员个人资质档案，实行“一人一档”动态管理，档案中须包含身份证复印件、学历证书、从业资格证书及过往业绩证明。
对未取得有效执业资格的人员一律禁止上岗，严禁通过“挂靠”、“代持”等方式规避资质审查。推行“双录”制度，所有面向客户的销售活动必须配备录音录像设备，确保音视频资料完整无剪辑。实行销售人员执业期限动态监测机制，对连续6个月无有效执业记录或业绩下滑超过20%的人员触发预警。
定期开展资质
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