2025年银行资金管理业务操作手册.docx

2025年银行资金管理业务操作手册

第1章总则与合规管理

1.1编制依据与适用范围

本手册严格依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《企业会计准则第21号——金融资产转移》及国家金融监督管理总局发布的《关于进一步加强银行资金业务风险管理的通知》（银保监办发〔2024〕139号）等法律法规编写，旨在为全行资金业务操作提供统一、合法、合规的行动指南。适用范围覆盖全行所有从事货币市场基金、银行间债券市场融资、同业拆借、大额融资及衍生品交易等资金业务的部门及岗位，包括总行资金部、各分行资金中心、各支行运营中心及外包服务商。

手册确立“业务先行、合规为底”的原则，明