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P2P平台风险管理与合规手册（执行版）

第1章总则与合规管理

1.1适用范围与职责界定

本手册严格界定适用范围，明确其覆盖P2P平台从用户注册、资金存管、产品发行、贷后管理到风险处置的全生命周期及所有业务条线，确保“人人合规、事事合规”。针对平台核心业务，规定所有涉及资金流转、信贷审批、资产处置及对外宣传的岗位必须签署合规承诺书，并纳入绩效考核体系，实行“一票否决”制。

明确合规管理部门为独立职能部门，直接向董事会下设的合规委员会汇报，拥有独立的检查权、调查权和建议权，不受业务部门行政干预。界定具体岗位职责时，要求前台业务人员实行“首问负责”与“双人复核”制度，严禁未经合规审核的审