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邮政储蓄业务处理与风险防控手册（执行版）

第1章业务受理规范

1.1客户身份识别与尽职调查

系统自动核验：柜员登录核心系统后，首先调取客户电子账户信息，自动比对姓名、身份证号、手机号及开户行信息，系统若发现信息缺失或异常（如身份证过期近6个月），系统自动弹窗警示并提示“二次核实”，柜员须立即停止办理并启动人工复核流程，严禁仅凭系统自动通过进行业务办理。实地身份认证：对于高风险客户、大额交易或新开户客户，柜员必须使用“人脸识别”或“视频联网核查”设备，在柜台窗口或自助终端前完成身份核验，现场拍摄面部照片并至风控系统，系统需显示“身份一致”或“身份不符”的判定结果，若身份不符，系统