防金融诈骗技能竞赛指南.pdfVIP

防金融诈骗技能竞赛

及时采取适当的后续控制措施单选题客户账户客户账户或资金和金融业务正确答案金融业务根据反洗钱法第三十二条的规定金融机构的哪些违法行为会被处以行政处罚未按照规定履行客户身份识别义务的正确答案未按照规定保存客户身份资料和交易记录的正确答案未按照规

1.对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当采取有效

措施进行人工分析、识别，这些措施包括但不限于（）。*

重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等基本信息。(正确答案)

采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制

权结构。(正确答案)

调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关

联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。(正确答案)

整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户

交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。(正确答案)

涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况。(正确答案)

2.对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘

信息和交易情况开户或交易动机等正确答案整体分析与客户的业务关系对客户全部开户及交