保险业务处理与客户服务指南.docx

保险业务处理与客户服务指南

第1章

1.1客户信息收集与录入标准

1.2投保材料审核与合规确认

对每一份提交的投保申请书、身份证复印件及健康告知问卷，系统需自动扫描并识别关键要素，如身份证号有效期、照片清晰度及签字完整性，若发现模糊不清或过期证件，系统应立即拦截并提示重新。②必须严格执行健康告知与风险问卷的逐项勾选逻辑，系统需实时比对客户申报的健康状况与投保标的风险等级，若发现申报不实，系统应自动锁定该保单，并强制要求客户进行二次核实或暂停承保。审核人员需利用OCR技术（光学字符识别）对投保材料进行二次人工复核，重点检查是否存在涂改痕迹、模糊字迹及逻辑矛盾（如年龄与出生日期不