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2026年宁波银行合规知识考试题库及外汇业务合规

一、单选题（共10题，每题1分）

1.宁波银行外汇业务中，涉及客户身份识别（KYC）环节时，以下哪项操作不符合规定？（）

A.对境外机构客户首次开立账户时，要求提供经公证的营业执照和法定代表人身份证明

B.对非居民个人客户进行反洗钱尽职调查时，需核实其最终受益人信息

C.对低风险客户可适当简化身份识别程序，但无需记录相关依据

D.对跨境贸易融资客户，需通过第三方征信机构验证其商业背景

2.宁波银行办理外汇衍生品交易业务时，若客户未签署《衍生品交易风险揭示书》，以下哪项处理方式正确？（）

A.直接签署代客交易，但需在系统中备注风险揭示情况

B.拒绝交易，并要求客户补充签署相关文件

C.说服客户“风险可控”后继续交易，并口头告知风险点

D.允许客户通过电子版扫描代替原件签署

3.根据宁波市外汇管理局《关于优化跨境人民币业务操作细则的通知》，宁波银行在办理境外直投项下资金汇出时，对以下哪类客户可豁免提供资金来源证明？（）

A.已在宁波设立外商独资企业且注册资本超过100万美元的境外投资者

B.通过宁波自贸区设立的QFLP基金管理人

C.长期在甬开展经贸合作的港澳中小型企业

D.首次通过宁波口岸进出口的跨境电商主体

4.宁波银行代理跨境担保业务时，若客户申请开立