生成式AI在反欺诈与金融犯罪调查中的模式识别与可疑报告生成.docx

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《生成式AI在反欺诈与金融犯罪调查中的模式识别与可疑报告生成》

一、调研概述

1.1调研背景与目的

全球金融犯罪形势日益严峻，洗钱、欺诈交易等行为日趋复杂化与隐蔽化。传统基于规则和统计模型的监测系统，在应对海量、高维、动态变化的交易数据时，常面临高误报、低检出和响应滞后的困境。金融犯罪造成的年度经济损失高达数千亿美元，对金融机构的合规与风控能力构成巨大挑战。

在此背景下，以生成式人工智能为代表的新兴技术，为反欺诈与金融犯罪调查领域带来了范式变革的可能。本研究旨在深入调研生成式AI如何通过其强大的模式识别与内容生成能力，从海量交易数据中自动化识别异常模式，并生成结构化、高质量