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银行柜员业务办理与风险控制手册

第1章客户身份识别与准入管理

1.1客户基本信息采集规范

经办人员须在柜面业务办理窗口或自助终端前，核对客户身份证件原件与复印件的一致性，确保“人证合一”，严禁使用复印件、照片或他人证件办理业务。采集信息必须包含姓名、性别、出生日期、民族、职业、住所地及联系方式等法定要素，若客户为外籍人士，还需采集护照号及签证类型，并严格遵循“先采集后录入”原则。

对于老年人或行动不便客户，工作人员应主动协助其通过手机银行APP、智能柜员机或电话渠道完成信息的二次采集，并留存电子采集凭证以备核查。在采集过程中，若发现客户填写的信息存在逻辑矛盾（如出生日期早于身