保险营销业务操作与技巧手册（执行版）.docx

保险营销业务操作与技巧手册（执行版）

第一章保险销售全流程规范与合规操作

第一节客户信息收集与初步筛选

在正式接触客户前，销售人员必须通过官方渠道获取客户的基础身份信息，确保数据来源的合法性和准确性。例如，在联系客户前，应优先通过国家金融监督管理总局官网查询客户是否已购买过任何保险产品，以避免重复销售或误导销售。对于新客户，需通过公司CRM系统录入其身份证号码、联系电话及家庭住址，并录入客户基本信息表，确保数据录入无误。收集客户信息时，需严格执行“双人复核”制度，防止因单人操作导致的信息遗漏或错误。例如，在录入客户信息表时，若发现客户年龄超过70岁，系统会自动触发预警，销售