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银行柜面业务操作规程与风险控制手册

第1章总则与职责分工

1.1适用范围与定义

本手册严格依据《商业银行法》、《银行业金融机构从业人员行为管理指引》及国家金融监督管理总局发布的最新监管文件制定，明确适用于全行所有营业网点柜面业务办理人员、会计主管、运营主管及风险管理岗的全体从业人员。适用范围涵盖现金存取、转账汇款、票据承兑、信用卡业务、个人理财咨询、对公账户管理、银团贷款受理等所有柜面核心业务环节，以及相关的辅助业务如凭证装订、印章使用、现金盘点等。

定义中，“柜面业务”指通过银行营业场所内物理柜台进行的、由柜员直接面对客户办理的资金结算与支付结算业务；“风险控制”则是指通过制度、流程