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网络金融风险防范与合规管理手册（执行版）

第1章总则

1.1编制目的与适用范围

本手册旨在构建一套标准化、可复制的网络金融风险防范与合规管理体系，通过统一全行内的风险识别、评估、监测及处置流程，切实降低因操作失误、系统漏洞或人为疏忽引发的非预期损失，确保网络金融业务在数字化浪潮中行稳致远。适用范围涵盖本行所有从事网络支付、贷款审批、理财销售、征信查询等核心业务的营业网点、线上渠道及外包服务商。对于涉及跨境支付、虚拟货币交易等新兴业务，本手册同样适用，但需结合专项技术细则进行补充。

编制依据包括国家金融监督管理总局发布的《网络支付业务管理办法》、中国人民银行关于防范电信诈骗的专项通知以及