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金融产品风险控制与合规手册（执行版）

第1章总则

1.1总则释义与适用范围

本手册第一章旨在界定“金融产品风险控制与合规手册”的核心定义，明确其作为金融机构内部治理的基石文件，具有全行最高效力，任何部门或个人在编制、执行或修改相关制度时，必须严格以本手册为唯一依据，不得与手册要求相悖。“风险控制”在此处特指通过识别、评估和缓释金融交易中的潜在损失、操作风险及合规风险，确保业务开展在可承受的范围内；“合规管理”则指依据国家法律法规、监管规定及内部章程，确保业务活动合法合规的行为体系，二者共同构成金融稳健运行的双轮驱动。

本手册的适用范围涵盖全行所有业务条线，包括但不限于资产管理、信贷审批