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2001年8月10日上午，BPR工作办公室人员参加了风险控制办公室问

题讨论会。会议由风险控制办公室汪家瑞主任主持，风险控制办公

室副主任及部分业务骨干参加了会议。会议围绕“问题是否存在、

还存在哪些问题、如何解决这些问题”进行了认真地讨论。主要提

出了以下几方面的问题：

一、风控办的定位问题。目前，风控办的部门职责不清楚。有

些职责不易操作。风控办是涉入到公司业务，还是制定风险控制

制度，寻找控制点，界定不是很清楚。

二、公司内核存在问题。表现在：（1）人员结构不合理。内

核小组成员主要来自企业融资总部；（2）内核小组工作效率低；

（3）缺乏制度化的操作规范和制度标准。

三、内控制度建设及执行情况存在问题。表现在制度本身不够

完善，没有很好地执行下去。

四、公司合同管理流程需要完善。合同编号在风控办，造成效

率低下。

五、公司目前管理机制，不利于建立相对固定的大机构客户群

体。

六、缺乏咨讯系统支持，没有启动公司风险预警系统。